યુએસ ફેડરલ બ્યુરો ઑફ ઇન્વેસ્ટિગેશન (એફબીઆઈ) એ અમેરિકનોને સખત ચેતવણી જારી કરી છે, તેમને અનરજિસ્ટર્ડ ક્રિપ્ટો મની ટ્રાન્સમિટિંગ સેવાઓથી દૂર રહેવા વિનંતી કરી છે. ગુરુવારે જારી કરાયેલા એક નિવેદનમાં, FBI, તેના ઈન્ટરનેટ ક્રાઈમ કમ્પ્લેઈન્ટ સેન્ટર (IC3) દ્વારા, ફેડરલ કાયદા હેઠળ મની સર્વિસ બિઝનેસ (MSBs) તરીકે નોંધાયેલ ન હોય તેવી કંપનીઓના ઉપયોગ સાથે સંકળાયેલા જોખમો પર ભાર મૂક્યો હતો.
FBI મુજબ, અમેરિકનોએ સાવચેતી રાખવી જોઈએ અને ક્રિપ્ટો સેવાઓ સાથે જોડાવાનું ટાળવું જોઈએ જે મની લોન્ડરિંગ વિરોધી નિયમોનું પાલન કરવામાં નિષ્ફળ જાય છે. એજન્સીએ યોગ્ય ખંત રાખવાના મહત્વ પર પ્રકાશ પાડ્યો, વ્યક્તિઓને એવા પ્લેટફોર્મથી દૂર રહેવાની સલાહ આપી જે વપરાશકર્તાઓ પાસેથી તમારા ગ્રાહકની આવશ્યક જાણકારી (KYC) માહિતી એકત્રિત કરવામાં અવગણના કરે છે.
KYC માહિતીમાં સામાન્ય રીતે નામ, જન્મ તારીખ અને સરનામું જેવી વ્યક્તિગત વિગતોનો સમાવેશ થાય છે. આ સાવચેતીનાં પગલાંનું પાલન કરીને, વ્યક્તિઓ અજાણતામાં બિન-સુસંગત સેવાઓનો ઉપયોગ કરવાની સંભાવનાને ઘટાડી શકે છે.
ગ્રાહકોને વ્યવસાયની કાયદેસરતા ચકાસવામાં મદદ કરવા માટે, એફબીઆઈએ કંપની MSB તરીકે નોંધાયેલ છે કે કેમ તે સુનિશ્ચિત કરવા માટે યુએસ ફાઈનાન્સિયલ ક્રાઈમ એન્ફોર્સમેન્ટ નેટવર્ક (FinCEN) દ્વારા પ્રદાન કરવામાં આવેલ સાધનનો ઉપયોગ કરવાની ભલામણ કરી છે. નોંધનીય રીતે, પ્રખ્યાત ક્રિપ્ટો કંપનીઓ જેમ કે કોઈનબેઝ અને ક્રેકેન (કાનૂની એન્ટિટી પેવર્ડ ફાઇનાન્સિયલ ઇન્ક હેઠળ કાર્યરત) આ સાધન દ્વારા ઓળખવામાં આવી હતી.
એફબીઆઈએ જરૂરી ફેડરલ લાયસન્સ વિના કાર્યરત ક્રિપ્ટોકરન્સી સેવાઓ સામે તેની તાજેતરની અમલીકરણ ક્રિયાઓ પર ભાર મૂક્યો હતો. જે વ્યક્તિઓ લાઇસન્સ વિનાની ક્રિપ્ટો મની ટ્રાન્સમિટિંગ સેવાઓનું સમર્થન કરે છે તેઓ કાયદાના અમલીકરણની કામગીરી દરમિયાન નાણાકીય વિક્ષેપોનો સામનો કરી શકે છે, ખાસ કરીને જો તેમની ક્રિપ્ટોકરન્સી અસ્કયામતો ગેરકાયદેસર રીતે મેળવેલા ભંડોળ સાથે જોડાયેલી હોય.
વધુમાં, FBI એ ક્રિપ્ટો સેવાઓનો ઉપયોગ કરવા સામે ચેતવણી આપી છે જે KYC માહિતીની વિનંતી કરવાની અવગણના કરે છે, જે નિયમનકારી અનુપાલન સંબંધિત સંભવિત લાલ ફ્લેગનો સંકેત આપે છે. એજન્સીએ ચેતવણી આપી છે કે ડાઉનલોડ કરવા માટે ઉપલબ્ધ એપ્સ ફેડરલ અનુપાલન ધોરણોનું પાલન કરતી હોય અથવા કાયદેસર વ્યવહારોની સુવિધા આપતી હોય તે જરૂરી નથી.
કાયદાને જાળવી રાખવાની તેની પ્રતિબદ્ધતા પર ભાર મૂકતા, એફબીઆઈએ પુનરોચ્ચાર કર્યો કે કાનૂની જવાબદારીઓનું ઉલ્લંઘન કરતી ક્રિપ્ટોકરન્સી મની ટ્રાન્સમિટિંગ સેવાઓ તપાસ અને સંભવિત અમલીકરણ ક્રિયાઓને આધિન રહેશે. બિન-સુસંગત સેવાઓનો ઉપયોગ આ વ્યવસાયોને લક્ષ્યાંકિત કરતી કાયદા અમલીકરણ કામગીરીના પરિણામે વ્યક્તિઓની ભંડોળની ઍક્સેસને જોખમમાં મૂકી શકે છે.
જેમ જેમ ક્રિપ્ટોકરન્સી લેન્ડસ્કેપ સતત વિકસિત થઈ રહ્યું છે, એફબીઆઈની સલાહ અમેરિકનો માટે તકેદારી રાખવા અને ક્રિપ્ટો મની ટ્રાન્સમિટિંગ સેવાઓ સાથે જોડાતા પહેલા સંપૂર્ણ સંશોધન કરવા માટે સમયસર રીમાઇન્ડર તરીકે કામ કરે છે. અનુપાલન અને યોગ્ય ખંતને પ્રાધાન્ય આપીને, વ્યક્તિઓ તેમના નાણાકીય હિતોનું રક્ષણ કરી શકે છે અને ક્રિપ્ટો સ્પેસમાં ગેરકાનૂની પ્રવૃત્તિઓ સાથે સંકળાયેલ સંભવિત જોખમોને ઘટાડી શકે છે.